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（2）分年度来看，分行是银行违规的高发分支机构分年度来看，分行是银行违规的高发分支机构，除分行外，营业部和代表处也出现了易发案趋势。分支机构（万元/件）（3）东部地区引领全国案件地图从单位案件罚没金额的分布地图来看，东部沿海地区在享受经济相对快速发展的同时也伴随着银行案件的高发。然而在案件发生相对缓和的西部地区，甘肃地区偏高的单位案件罚没金额显得尤为突出。
在某国有大行的网点，一位热情的“中年大叔”接待了记者的来访，并向记者详细介绍了该行网上理财的方便快捷。不过，当记者询问是否能购买信托产品时，他表示非常遗憾，“我们一向没有信托产品在售，很久都没有做过类似的业务”。该理财经理表示，在他已经工作多年的支行目前没有信托产品代销，目前在售理财均系银行自己发行的产品。这一情况与记者去年同期的调研情况比较一致，彼时该行亦有理财经理称“长期未有代销信托”。
一位从事民间借贷案件的司法部门人士也认为，民间借贷业务应遵循“用多少本金则收多少利息”，在计算利息的时候，要扣除已经归还的本金。上述“套路算法”仅适用于借款人在期满一次性还本付息的情况，而在分期付款的情形下，不扣除已还本金的做法，将使得实际利率要比名义利率高得多。
三、利息算法藏“套路”隐藏得更深的是利息“算法套路”，在法庭里也不一定能被识别。仍以王素芬的这份合同为例。贷款的月息为1%，月居间费率为0.97%。以80000元为本金，共分12期还，首月还掉13150元后，合同表示，剩下月份王素芬需要每月还8242元，其中包括每月偿还的本金6666元，利息及手续费之和1576元。
对于各层级领导干部、财务人员等关键岗位，其轮岗管理更应坚决执行。此外，对于岗位的轮换也要做好技能相应培训，确保员工能适应新岗位，这也有利于银行培养复合型人才。最后，管理、跟踪、考核制度也要相应完善。（7）明晰银监会和人民银行的职责分工，完善银行业监管制度
花旗中国个人银行业务零售银行总监徐旻表示：“去年以来，陆续对Citigold花旗财富管理、CPC花旗私享家进行了全面的服务升级，不断强化核心价值主张。同时，也进一步加强了对客户经理的专业培训，并且在数字化技术等方面加大投入。这些举措将帮助花旗更好地把握中国富裕人群增长的市场机遇，加速推进业务增长。”
